確立理財(cái)觀

把理財(cái)當(dāng)成一種習(xí)慣，全面的理財(cái)應(yīng)該包括現(xiàn)金計(jì)劃、消費(fèi)計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃等等；理財(cái)要明確目標(biāo)，且這個(gè)目標(biāo)可量化，具有時(shí)效性。

財(cái)務(wù)管理

列出自己的財(cái)務(wù)狀況在邁出投資理財(cái)之前，準(zhǔn)備工作要充分。列出自己的日常收入、支出、原始積累等等情況，后期投資理財(cái)時(shí)，可以借助這些做出總結(jié)。

制定規(guī)劃

合理規(guī)劃理財(cái)方向根據(jù)個(gè)人實(shí)際情況，是選擇穩(wěn)健型，還是進(jìn)取型的理財(cái)產(chǎn)品，做出理財(cái)短期和長(zhǎng)期目標(biāo)，并保證目標(biāo)的可行性。

找到合理的理財(cái)方式

現(xiàn)今的理財(cái)方式令人眼花繚亂，根據(jù)自己確立的目標(biāo)，結(jié)合自身實(shí)際財(cái)務(wù)情況，考量理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)安全性，找到適合自己的理財(cái)方式。

節(jié)省

合理規(guī)劃口袋里的錢，減少不必要的開支，不鋪張浪費(fèi)，把錢花在有意義、有價(jià)值的事情上。學(xué)會(huì)理性消費(fèi)，量入為出。