一、供應鏈融資是什么意思

供應鏈融資是通過把供應鏈上的核心企業(yè)作為一個整體，根據(jù)行業(yè)的特點和供應鏈中企業(yè)的交易關系而指定的一種融資模式，供應鏈融資的制定基于貨權及現(xiàn)金流控制的整體金融解決方案，可以降低供應鏈條融資成本，從而提高企業(yè)以及其配套企業(yè)的競爭力。

二、供應鏈融資和保理的區(qū)別

商業(yè)保理，主的工作是面對債權人轉讓應收帳款的業(yè)務，集應收帳款管理；壞帳催收版；擔保與融資權為一體的業(yè)務。

供應鏈金融服務，是找出整個產(chǎn)業(yè)鏈的核心企業(yè)，透過核心企業(yè)將產(chǎn)業(yè)鏈的上下游整合在一起，是由核心企業(yè)對銀行達成的一種對于整個產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務。

三、供應鏈融資模式有哪些

1、經(jīng)銷商、供應商網(wǎng)絡融資模式

利用核心企業(yè)的信用引入，對核心企業(yè)的多個經(jīng)銷商、供應商提供授信的一種金融服務，是供應鏈金融最典型的融資模式，目前主要運用在汽車、鋼鐵等供應鏈管理較為完善的行業(yè)，這些行業(yè)內核心企業(yè)和供應鏈成員關系緊密，并有相應的準入和退出制度。

2、銀行物流合作融資模式

銀行與第三方物流公司合作，通過物流監(jiān)管或信用保證為客戶提供授信的一種金融服務，主要合作形式包括物流公司提供自有庫監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，也有物流公司基于貨物控制為客戶提供擔保的情形。

3、交易所倉單融資模式

利用交易所的交易規(guī)則以及交易所中立的動產(chǎn)監(jiān)管職能，為交易所成員提供動產(chǎn)質押授信的一種金融服務。該模式包括現(xiàn)貨倉單質押融資和未來倉單質押融資兩種形式。

4、訂單融資封閉授信融資模式

銀行利用物流和資金流的封閉操作，采用預付賬款融資和應收賬款融資的產(chǎn)品組合，為經(jīng)銷商提供授信的一種金融服務。

5、設備制造買方信貸融資模式

根據(jù)設備制造生產(chǎn)企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買賣合同，由商業(yè)銀行向下游終端企業(yè)或經(jīng)銷商提供授信，用于購買該生產(chǎn)企業(yè)設備的一種金融服務。

四、供應鏈融資騙局

1、虛構貿易

在關聯(lián)企業(yè)之間形成虛假貿易關系，形成一系列交易合同和單證，然后據(jù)此騙取銀行或其他金融機構資金。在這種欺詐行為方式下，形式上看，的確存在著交易流（買賣）和物流（物流服務），也存在著不同的參與方或服務者，交易的單證和要素也是完整的。但是實質上，所有的交易場景都是關聯(lián)方假造出來，并沒有真正意義上實質性的產(chǎn)業(yè)活動。

2、一女多嫁

借款方憑借所形成的真實交易和資產(chǎn)從多方獲得資金，加大了杠桿，放大了資金借貸風險。具體講就是借款企業(yè)雖然有交易或物流業(yè)務，或者一定的資產(chǎn)，但是由于目前不同金融機構或者供應鏈金融服務方之間難以做到信息共享，加之整個社會的統(tǒng)一信息、信用公示平臺尚未建立，借款方運用自身的業(yè)務或資產(chǎn)從多方融資。

3、自保自融

自保自融是指貸方要求借款方提供質押物或尋求擔保的情況下，借款方虛構擔保人或監(jiān)管人，套取資金的做法。通常是由親屬、朋友或者緊密關聯(lián)人為借款企業(yè)進行擔保，或者由同一人或關聯(lián)人實際控制的物流倉儲公司進行貨物質押監(jiān)管，進而實現(xiàn)套取資金。

4、重復虛假倉單

借款企業(yè)與倉儲企業(yè)或相關人員惡意串通，以虛假開立或者重復開立的方式，就他人貨物或者同一貨物開立多張倉單，以供借款企業(yè)重復質押給不同金融機構獲取大量倉單質押貸款，并從中牟取暴利。